Alocarea strategică a activelor
Analizăm distribuția actuală a activelor dumneavoastră și propunem o alocare strategică pe orizonturi de 5, 10 și 20 de ani, calibrată pe toleranța la risc și pe obiectivele familiale declarate.
Serviciu · Consiliere fiduciară
Cine apără interesele dumneavoastră când toți ceilalți consilieri au un produs de vândut?
Consilierea noastră fiduciară este complet independentă: nu primim comisioane de plasament și nu avem afilieri cu bănci sau asigurători.
Consilierea independentă ca standard, nu ca excepție
Modelul clasic de distribuție financiară creează un conflict structural de interese: consilierul câștigă mai mult dacă vinde produse cu comisioane mari, indiferent dacă acestea sunt cele mai potrivite pentru client. La Dragomir & Stoica, funcționăm pe un model de onorariu fix și transparent: clientul știe exact cât plătește și pentru ce. Nu avem acorduri de distribuție cu niciun emitent de produse financiare sau de asigurări. Singurul nostru interes este ca patrimoniul clientului să fie protejat și bine administrat pe termen lung. Acesta este sensul real al cuvântului fiduciar.
Ce acoperă consilierea noastră fiduciară
De la alocarea activelor până la planificarea succesorală, oferim o perspectivă integrată și independentă.
Planificare succesorală
Concepem un plan de succesiune coerent care ia în calcul structura familiei, legislația română și europeană aplicabilă și dorințele explicite ale clientului privind transmiterea averii.
Monitorizare și raportare
Furnizăm rapoarte trimestriale de stare a patrimoniului, cu o analiză a evoluției față de obiectivele stabilite și recomandări de ajustare acolo unde este necesar.
Acces direct la consilier senior
Fiecare client are un consilier senior desemnat, contactabil direct — fără central telefonic, fără redirecionări. Disponibilitate pentru discuții urgente în maximum 4 ore lucrătoare.
„Timp de zece ani am lucrat cu o bancă privată care ne oferea rapoarte frumoase dar ne vindea constant produse noi. Am trecut la Dragomir & Stoica în 2020 și, pentru prima dată, cineva ne-a spus și ce să NU facem. Acea onestitate ne-a economisit mai mult decât orice produs financiar din trecut.”
— Ioana Drăghici, Craiova
Transparența onorariului: știți întotdeauna pentru ce plătiți
Structura noastră de onorarii este prezentată în detaliu la prima întâlnire și nu se modifică fără acordul scris al clientului. Onorăm un model de retenuer anual pentru clienții cu nevoi continue de monitorizare și consiliere, și un model de proiect fix pentru angajamente punctuale — restructurări, audit de risc, planificare succesorală. Nu există costuri ascunse, comisioane de performanță sau taxe de ieșire. Credem că un client care înțelege exact ce plătește este un client care poate lua decizii informate — și acesta este, în fond, scopul final al consilierii fiduciare adevărate.
Doriți o perspectivă cu adevărat independentă asupra patrimoniului dumneavoastră?
Programați o primă consultație de 60 de minute, fără costuri, pentru a evalua împreună dacă există un potrivire între nevoile dumneavoastră și modelul nostru de consiliere.
Contactați-ne