Raport de expunere
Un document de 15–25 de pagini care cartografiază fiecare risc identificat, probabilitatea sa de materializare și impactul estimat asupra activelor nete ale clientului.
Serviciu · Gestiunea riscului
Știți cu exactitate care sunt riscurile ce amenință patrimoniul dumneavoastră?
Gestiunea proactivă a riscului este prima linie de apărare pentru orice avere care trebuie să supraviețuiască peste generații.
Ce presupune gestiunea riscului la Dragomir & Stoica
Serviciul nostru de gestiune a riscului începe cu un audit complet al expunerilor existente: fiscale, juridice, de piață și operaționale. Utilizăm un cadru de analiză structurat în patru etape — identificare, cuantificare, prioritizare și mitigare — care produce un raport detaliat cu măsuri concrete, nu recomandări vagi. Clientul primește o hartă clară a vulnerabilităților și un plan de acțiune cu termene. Revizuim periodic situația, deoarece profilul de risc al unui patrimoniu se modifică odată cu schimbările legislative, familiale și de piață. Durata unui ciclu complet de audit este de obicei patru până la șase săptămâni.
Ce livrăm la finalul procesului
Fiecare angajament de gestiune a riscului produce documente clare și acționabile, nu prezentări generice.
Plan de mitigare
Un set de acțiuni prioritizate — juridice, fiscale, de asigurare — cu responsabili clari și un calendar de implementare pe 30, 90 și 180 de zile.
Revizuire anuală
Sesiune anuală de actualizare a raportului în funcție de modificările legislative din România și UE, evenimentele familiale și evoluțiile de piață relevante.
Confidențialitate garantată
Toate informațiile furnizate de client sunt tratate cu cel mai înalt grad de discreție, în baza unui acord de confidențialitate semnat înainte de orice schimb de date.
„Auditul de risc realizat de Dragomir & Stoica a dezvăluit o expunere fiscală pe care firma mea de contabilitate nu o observase în trei ani. Suma protejată prin restructurare a depășit de șase ori onorariul consultanților. Recomand fără rezerve.”
— Elena Munteanu, proprietar IMM, Dolj
Întrebări frecvente despre gestiunea riscului
Cât durează un audit complet?
Un ciclu standard de audit — de la prima întâlnire până la livrarea raportului final — durează între patru și șase săptămâni, în funcție de complexitatea patrimoniului și de volumul documentației disponibile.
Ce tipuri de risc sunt acoperite?
Acoperim riscuri fiscale (schimbări de legislație, controale ANAF), juridice (litigii, succesiune, separare patrimoniu personal de cel profesional), de piață (concentrare sectorială, expunere valutară) și operaționale (dependență de un singur client sau furnizor cheie).
Serviciul este potrivit și pentru persoane fizice?
Da. Lucrăm atât cu antreprenori și societăți comerciale, cât și cu persoane fizice care dețin active imobiliare, portofolii de investiții sau participații la societăți și doresc o evaluare independentă a expunerilor.
Cum se desfășoară prima întâlnire?
Prima consultație durează 60 de minute și are caracter de diagnostic: discutăm structura generală a patrimoniului, obiectivele dumneavoastră pe termen lung și principalele îngrijorări. Nu este necesară nicio documentație la această etapă.
Solicitați un audit confidențial al expunerilor dumneavoastră
Trimiteți-ne un mesaj și vom programa o primă consultație fără costuri, în biroul nostru din Craiova sau prin videoconferință securizată.
Contactați-ne